Здесь я пишу о том, что мне интересно
Всегда в топе
· профессиональный аудит сайтов
· продвижение проектов любой сложности
· консультации по всем этапам продвижения
· блокады сайта фильтрами поиска
· стратегии непоискового продвижения
· создание компаний контекстной рекламы
· корпоративные аккаунты в соцсетях
· вывод сайтов из под ручных санкций Google
· вывод сайтов из под санкций Яндекс
· гарантированное удаление любых ссылок
· индивидуальные консультации
июнь 9, 2022, 21:06
Paytiz.com - мошенники!
В 2022-м году (хотя я даже и не помышлял об этом раньше), мне пришлось перейти на оплату своих транзакций криптовалютой. Почему? Как так случилось? Об этом пишут в новостях, и рассуждения о причинах движения рынка оплаты услуг фриланса в сторону анонимных платежей стейблкоинами я, наверное, опубликую позже.
Вкратце, прежние заказчики и исполнители IT-услуг теперь находятся по разные стороны Железного Занавеса, а также в сложных отношениях, сопряженных с обидой, гневом, стыдом и нравственными переживаниями. Поэтому даже если и удается начать работать “как раньше”, то платить друг другу как раньше уже при всём желании, не получится.
Как я столкнулся с обменником Paytiz
Да, собственно от Binance, BlockFi и программ-wallet’ов, в том числе и холодных кошельков маленькими шажками пришел к решению на основе нескольких кошельков Exodus на своих устройствах. Как раз события произошли к моменту как своих клиентов перестал обслуживать и Bankoff, то есть, в мае 2022-го года.
Примечание: обратите внимание на котировки крипты в это время (этот момент важен для понимания как устроено большинство обменников крипты и почему они перестают обслуживать клиентов в самые неподходящие моменты):
Поиск обмена подходящей пары валют приведет вас на сервисы, подобные Bestchange. Их бизнес — показывать курсы обмена пар криптовалюты — фиатные валюты или платежные системы. Из их таблички вы находите нужное направление обмена и видите что почём, и какие минимальные объёмы можно менять:
В инфе об обменнике можно посмотреть возраст и есть ли клеймы (claims) от клиентов. По каждому сайту есть страничка с отзывами (кстати, есть проплаченные коротенькие и не эмоциональные, и настоящие — там всегда буря эмоций!!!). Выбирал всегда 0 негативных. Попал на обменник Paytiz случайно, проверил срок работы (6+ лет), почитал отзывы и несколько раз совершил транзакции по переводу/обмену пары USDT на фиатку. Занимает некоторое время обмен, но ничего критичного для моих задач замечено не было, деньги пришли вовремя, поэтому даже зарегил аккаунт на их сайте.
Как происходит кража денег в Paytiz
При обмене небольших сумм (до $400–600 предположительно) вы с этим вряд ли столкнетесь. Овчинка выделки, как говорится не стоит. Именно поэтому мои первые транзакции на сайте прошли без сучка и задоринки. Кстати, это был не единственный обменник, с которым я работал, так что никаких подозрений он не вызвал до тех пор, пока не пришло время для заказа серъёзных услуг на рынке IT города NYC, US. Сумма $1600 улетела в обменник как здрасьте. Дальше начались интересные пляски шаманов с бубнами. Для понимания ситуации нужно разобрать еще несколько интересных моментов их бизнеса…
Сколько стоит организация такого обманника, как Paytiz
Мы не рассматриваем нюансы по стоимости аренды VDS, покупки доменного имени, навески движка WP, поддержки плагинов в актуальном состоянии, простейшую защиту от DDOS-атак на основе решений Cloudflare, положим на это $3000 в год да и буде…
Скрипт самого обменника стоит $5500. Нужен для того, чтобы не светить свои кошельки, а создавать каждый раз под обмен новый через API биржи криптовалюты (напоминаю про биржевые котировки приведенные выше, это важный момент).
Лицензия в выбранной юрисдикции (обычно London, UK) примерно 25000EUR. Добавьте сюда учреждение компании, счёт в банке, услуги лоера. Займет процесс от 1,5 мес, реально около 9 мес.
На круг получается недешёвое удовольствие, однако давайте посмотрим реестр юрлиц. Есть смешные связанные компании…
Учредительный капитал GBP 5,000 всего, однако, внимание, оцененные активы компании (графа Capital): 498,000 GBP, продажи за 2021 год — Approximately 537,000 GBP. Учитывая что в UK совсем не обязательно заявлять криптоактивы, которые можно выводить на счета связанных компаний и аккаунты обычных физлиц, неплохой выхлоп!
А вот эта овчинка уже стоит выделки, не так ли?
Сколько реально зарабатывает система Paytiz на обмане клиентов
Благодаря тому, что NDA Miss Lyndsday Anne Evans, видимо не подписывала, или уже закончился его срок действия, она смогла любезно предоставить некоторые бухгалтерские нюансы афер Paytiz LTD нашему доверенному лицу.
Во-первых, обмен хотя и должен осуществляться в автоматическом режиме системой скриптов, по факту этого не происходит, так как некоторые платежные системы, например PayPal, Western Union, а также переводы на карты физических лиц из US и EU (где обязательна проверка личности) не позволяют проводить операции без участия оператора. Поэтому административная часть сайта, обслуживаемая сотрудником фирмы (а в нашем случае — бенефециаром), открывает последнему широкие возможности по нецелевому использованию клиентских средств.
Во-вторых, официальная цифра продаж в справочных реестрах не отражает реальных криптооборотов компании, это лишь сумма продаж в фиатной валюте за вычетом расходов на выплаты по карточкам и банковским переводам клиентов.
Как можно использовать деньги клиентов для заработка на криптобирже?
Легко! Пишем правила обмена (почитайте, это интересно). Опаньки! Что мы видим: от 48 часов до 5 дней может идти обмен. А в системе тикетов ставим время ответа до 72 часов. Тогда срок беспроцентного займа у клиентов составляет до 7 дней, а набравшись наглости в ответах саппорта, можно и недельки три потянуть, чего нет то, если крипта растет в цене! Оборот обменника за двое суток может составлять от 30 000 до 70 000 GBP, а во время роста котировок — и в пять раз больше заявленной цифры за счет того, что народ фиксирует прибыль в шортах.
Любите бесплатные денежки? Тогда чего бы их не конвертить на официальные обменные 3–5 дней из стейблкоинов в Биткоин, Эфириум и другие крипто активы, тем более если они уже заходят с обменника на биржу через API? Положим, что вы сделали все аккуратно и получили свои 3–5% с транзакции. Итого еще 350 000–500 000 GBP в год.
Дальше мы имеем что? Высокодоходный высокорисковый, зависящий от колебаний криптовалютного рынка бизнес для конченых криптоцыган с офисом на Shelton Street.
И конечно же, потерю клиентами своих денег в момент просадки котировок… Для криптопараноиков — сравните периоды просадки курса Биткоин (все остальные валюты связаны так или иначе динамикой с его котировками) с датами появления отрицательных отзывов этого обменника на Бестчейндж.
Ребята из Paytiz LTD, а я не просил вас инвестировать мои коины в биржу! Я и сам так умею, без ваших соплей…
На какие ухищрения идет Paytiz чтобы не платить клиентам
Ооо, вы думаете здесь какая то крутая схема с социальным инжинирингом? Да бросьте, это не Нигерийские письма, ребята в Paytiz простые совсем, от сохи можно сказать…
Цитирую их сообщение из своего личного кабинета Paytiz:
Из-за недавнего инцидента в нашей системе, мы потеряли несколько сот тысяч долларов через один из интерфейсов (gateway). Мы с сожалением сообщаем вам, что нам понадобится больше времени для возврата ваших денег. Для компенсации этой задержки мы предусмотрели выплату бонуса в 15% к сумме вашего обмена. Чтобы это произошло, мы просим вас о поддержке, так как мы хотим продолжить работать в обычном режиме. Ориентировочный срок выплаты — 10 Ноября 2022 года.
Мы сожалеем о причиненных вам неудобствах.
Не ну классно же! Оказывается мои деньги нужно (внимание!) откуда-то вернуть. Интересный поворот, а как они вообще мимо вашего аккаунта прошли-то (см. выше про покупку скриптов обмена через биржевые API)?
Второй существенный момент — сумма пропажи. Ребята просто палят свои активы, которые находятся в работе на бирже. Несколько сот тысяч долларов? То есть мы тут не дурачки, два плюс два (выше) смогли сложить, а вы своими сообщениями это прямо подтверждаете?
Ну и срок возврата по-видимому рассчитан на рост котировок задействованных в схеме скама криптоактивов. Да я еще и инвестор получается? Ого как зорово!!! А чего вы в правилах об этом не написали-то?
Как Bestchange поддерживает мошенников из Paytiz LTD
Если вы думаете, что те, кто дает обманщикам трафик и приводит клиентов из органики Google, заботится о клиентах, вы глубоко ошибаетесь, зайчики! Ваш клейм легко и непринужденно переводят из претензии в отзыв и закрывают комментирование. Дальше владелец обменника просто забивает этот досадный инцидент положительными отзывами нубов, меняющих по 30–50 долларов. На просьбу проверять отзывы и приостановить добавление новых комментов до момента совершения всех выплат пострадавшим, вас просто закидают отписками: это не мы, мы не такие, вывсёврёти.
Цитирую переписку с администрацией Bestchange:
Евгений, предоставляем Вам ответы на Ваш запрос.
“на чем основано ваше утверждение о том, что администрация обменника ведет деловую переписку об урегулировании вопроса возврата средств?” — на основании фактически ежедневной обратной связи по статусу выплат / будущих решений для пользователей, которые оказались в данной ситуации.
“они предпринимают максимальные усилия чтобы не платить и продолжают свою работу.” — Что вы имеете ввиду под “продолжают свою работу?” Трафик с нашего мониторинга для обменного пункта в настоящий момент полностью перекрыт.
Положительные отзывы, что были получены в последнее время, были проверены и удалены (спойлер: нет).
“Либо вы на стороне тех кто меняет и посылает крипту, или вы поддерживаете мошенников, в данное время своим бездействием и отношение к вам аналогичное.” — мониторинг обменных пунктов был на стороне пользователя ещё до зарождения криптовалютной индустрии, и спустя 14 лет этот принцип никуда не делся. Мы всегда на стороне наших пользователей, и мы всегда стараемся оперативно реагировать на любые инциденты.
Что по факту: скам или нет?
Bestchange и Trustpilot заняты своей обычной заботой о пользователях, размещая положительные отзывы о Paytiz и ведя “фактическую ежедневную обратную связь” по статусу выплат. Реально? Они вам бухгалтерию свою показывают, или у вас доступ в систему тикетов? Да вы — такие же скамеры как и Paytiz LTD, делите с ними прибыль и у вас — ноль заботы о пользователях! И никогда ее не было.
Я и несколько других клиентов инвестировали в британскую компанию совокупно “несколько сот тысяч долларов”, которые крутятся на Бинанс, и ожидают роста котировок. Поверьте, мы испытываем зверское наслаждение от процесса принудильного инвестирования.
Продолжение следует…
На момент написания этого материала я не получил ни возврата своих денег, ни исполнения контракта по обмену USDT.
